많은 사람들이 은퇴를 계획할 때 65세를 중요한 기준점으로 삼습니다. 그 이유는 65세부터 메디케어(Medicare) 혜택을 받을 수 있기 때문입니다. 하지만, 메디케어가…
Retirement Consumption Paradox이란? “은퇴 소비의 역설(Retirement Consumption Paradox)”이란 은퇴 후 소비를 줄이는 현상을 가리키는 말입니다. 은퇴 자금이 충분하더라도 은퇴 자금이…
QLAC(Qualified Longevity Annuity Contract)란? QLAC은 IRA 또는 401(k)와 같은 은퇴 계좌(Qualified Retirement Plans) 자금으로 구매할 수 있는 연기 소득 연금(Deferred…
미국에서 상속이나 증여를 계획하고 있다면 상속세와 증여세에 대한 이해가 필수입니다. 상속세(Estate Tax)와 증여세(Gift Tax)의 기본 개념, 적용 범위, 면제 한도…
텀 생명보험(Term Life Insurance)이란? 텀 생명보험은 특정 기간 동안 사망 보장을 제공하는 보험 상품입니다. 보통 10년, 20년, 또는 30년 등…
미국 주식 세금은? 미국에서 주식 투자를 통해 이익이 발생하면, Capital Gains Tax를 납부해야 합니다. 이 세금은 주식을 얼마나 오래 보유했는지에…
Super Catch-Up Contribution이란? Secure 2.0 개정에 따라, 2025년부터 60세에서 63세 사이의 근로자들은 기존의 표준 Catch-Up Contribution 한도($7,500)에 추가로 $3,750을 더…
제가 올해 가장 많이 판매한 어뉴이티 상품은 Athene Agility 10 Annuity입니다. Athene Agility 10은 어떤 어뉴이티 상품인가요? Athene Agility 10은…
Irrevocable Life Insurance Trust (ILIT)란? Irrevocable Life Insurance Trust(ILIT)는 생명보험 계약을 소유하고 관리하기 위해 만들어진 신탁(Trust)입니다. 특히 고액 자산가들이 Estate…
Private Foundation이란? Private Foundation은 개인이나 가족이 설립하여 운영하는 비영리 재단입니다. 일반적으로 가족이나 개인이 초기 자본을 제공하여 재단을 설립하며, 사회적 목적을…