평생 소득(Lifetime Income)이란? 은퇴 자금으로 어뉴이티(연금) 상품을 구매하면 소셜연금같은 평생 소득(Lifetime Income)을 만들 수 있다. 계약 즉시 평생 소득을 받는 SPIA(Single…
은퇴 후 안정적인 생활을 위해서는 충분한 은퇴 자금을 확보하는 것이 중요하다. 하지만 은퇴 후에도 물가 상승은 끊임없이 발생하며, 이는 은퇴…
스마트폰에서 새 프로파일(Additional Profile) 만드는 방법 우측 상단의 프로파일 아이콘을 클릭하면 아래 화면이 나옵니다. 우측의 아래로 향한 화살표를 클릭하면 새…
Roth Conversion이란? Roth Conversion은 Traditional IRA(또는 401K) Pre-Tax(AKA Before Tax) 돈을 Post-Tax(AKA After Tax)인 Roth IRA(또는 401K)로 이체(transfer)하는 것이다. Roth Conversion은…
첫 번째는 투자 소득 택스 면제 투자 소득에는 택스가 있다. 하지만 은퇴 계좌 Roth IRA 또는 Roth 401K에서 발생한 투자…
409A 플랜이란? 409A는 NQDC(Non-Qualified Deferred Compensation) 플랜으로 소득을 연기(Income-Deferred?)할 수 있다. 고소득자가 401K 플랜 맥스 아웃하고, 추가로 택스 혜택을 받으며…
529 플랜이란? 529 플랜(529 College Savings Program)은 세금 혜택이 있는 대학 학자금 저축 방법이다. Roth IRA처럼 저축한 금액에 대해서는 소득…
연 소득 $550,000 이상인 부부라면 부부 연 소득이 $550,000 이상이면 한계 세율이 35%다. 여기에 캘리포니아 주 택스를 더하면 한계 세율은…
소셜연금 최대 85%가 Taxable Income일 수 있다! 소득이 높으면 소셜연금 수령액의 최대 85%가 Taxable Income일 수 있고, 소득이 적으면 소셜연금…
CD 수익률은 미국 연방준비제도(연준·Fed) 기준금리와 거의 동일 아래 그래프는 연준 기준금리와 CD 수익률이다. 둘이 거의 비슷하게 움직인다. 향후 연준 기준금리는…