제목Roth Conversion을 소셜연금 받기전에 해야하는 이유2024-02-19 18:21
카테고리은퇴 자금 인출
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소셜 연금의 최대 85%가 Taxable Income

소셜 연금의 일부는 Taxable Income일 수도 있다. 즉, 소득이 높으면 소셜 연금 수령액의 최대 85%가 Taxable Income일 수 있고, 소득이 적으면 소셜연금 수령액 전체가 Nontaxable Income일 수 있다. 참고로, 소셜연금 수령자 중에 40% 정도가 소셜연금에 대한 택스를 낸다고 한다.

소셜연금 $64,000까지 Taxable Income이 0

소셜연금 이외에 다른 소득이 없다면 소셜연금 $64,000까지는 Taxable Income이 0이다.

Roth Conversion을 소셜연금 받기 전에 해야 하는 이유

Roth Conversion한 금액은 소득으로 간주하여 택스를 내야 한다. 소셜연금 이외의 다른 소득이 있으면 소셜 연금의 최대 85%까지 Taxable Income이 될 수 있다. 따라서, 고소득자는 소셜연금 이외의 소득(예: Roth Conversion, 은퇴 계좌에서 인출 등)을 소셜연금 받기 전에 정리하는 것이 좋다.

은퇴자금 인출 전략

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