DIY 택스 보고

택스 보고 나도 할 수 있다?

택스 보고가 복잡하지 않은 보통의 직장인이라면 기본적인 지식만 있으면 온라인 서비스를 이용하여 편리하고 신속하게 택스 보고를 할 수 있다.

• 택스 보고 기초 – 소득, 공제, 크래딧

택스 보고 직접해야 하는 이유는?

택스 보고를 온라인 서비스를 이용해서 직접하면 비용도 절약될 뿐만아니라 신속하고, 편리하게 할 수 있습니다. 또한, 본인이 직접하므로 더 꼼꼼하게 소득과 공제 사항들을 챙길 수 있음은 물론이고, 재정 상황에 대해서 잘 알게되어 Tax Planning을 하는데도 도움이 된다.

스텝 1 – 택스 보고 서류 챙기기

택스 보고를 회계사에게 맏기더라도 관련 서류는 본인이 챙겨야 한다. 소득과 관련된 부분은 알아서 보내주니 잘 모으기만 하면 된다. 하지만 공제와 크래딧은 본인에게 해당되는 것들을 사전에 알고 미리 챙겨야 한다.

다음은 택스 보고를 위해 필요한 기본적인 서류들이다.

• W-2 form
• 1099 forms
• Retirement account contributions
• Property taxes and mortgage interest
• Charitable donations
• State and local taxes you paid
• Educational expenses
• Last year’s federal and state tax returns

스텝 2 – 온라인 서비스 선택하기

택스 보고가 단순한 경우 아래 온라인 서비스에서 무료로 택스 보고를 할 수 있다.

• H&R Block: Form 1040 (two pages) Schedules 1-3
• TurboTax: Form 1040 (two pages)
• TaxSlayer: Form 1040 (two pages)
• TaxAct: Form 1040 (two pages) — but only if your taxable income is under $100,000, you file as single or jointly and you claim no dependents

택스 보고가 단순하지 않은 경우는 유료 서비스를 이용해야 하고, 비용은 $50 ~ $110 정도 든다.

• H&R Block: Federal return: $49.99 / State return: $44.99
• TurboTax: Federal return: $60 / State return: $50
• TaxSlayer: Federal return: $54.95 / State return: $54.95
• TaxAct: Federal return: $17 / State return: $39

스텝 3 – 택스 보고 자료 입력하기

선택한 서비스의 웹사이트에서 어카운트를 만들어 기본 정보와 택스 서류를 입력하면 된다. 이해하기 쉽게 되어 있어 택스 보고의 기본적인 지식만 있으면 설명에 따라 택스 서류들을 어렵지 않게 입력할 수 있다.

스텝 4 – 입력 내용 체크 & 작년 택스 보고와 비교

우선 택스 서류의 숫자들이 정확하게 입력되었는지 체크 한다. 그리고, 작년 택스 보고와 비교하여 누락된 소득, 공제, 그리고 크래딧이 있는지 확인해 본다.

스텝 5 – 추가할 공제 또는 크래딧이 있는지 체크

추가로 받을 수 있는 공제(deduction)와 크래딧(Tax credit)이 있는지 꼼꼼히 체크 한다. 이번에는 자격을 갖추지 못한 공제나 크래딧이 있다면 다음 연도에는 자격을 갖추어 받을 수 있도록 한다.

스텝 6 – 택스 보고 하기

모든 체크가 끝나고, 입력한 내용이 정확하다면 IRS와 주정부에 택스 보고(e-filing)를 한다.

스텝 7 – Status 체크하고, Tax Refund 받기

택스 보고(e-filing) 한 후에 IRS는 2~3일 이내에 주정부는 1~2주 안에 결과를 알 수 있다. 문제가 없다면 “Accepted”라는 메세지가 보이고, 몇 주후에 Tax Refund를 받게 된다.