최근에 Roth IRA 자격이 되지 않음에도 불구하고 저축(Contribution)을 한 고객을 상담했습니다. 두 사례 모두 Married Filing Separately로 세금 보고를 하면…
뉴저지 직장연금 의무화 뉴저지에서 직원 수 25명 이상인 비즈니스는 직장 은퇴 플랜을 의무적으로 제공해야 합니다. Retire Ready NJ란? RetireReady NJ는…
사업의 성공만큼 중요한 것이 바로 은퇴 준비입니다. 특히 스몰 비즈니스 오너에게는 은퇴 플랜 선택이 더욱 중요합니다. 다양한 비즈니스 은퇴 플랜…
IRA(Individual Retirement Account)란? IRA(Individual Retirement Account)는 근로 소득(Earned Income)이 있는 사람이라면 누구나 가입할 수 있는 개인 은퇴 계좌입니다. 직장에서 제공하는…
Traditional IRA란 무엇인가요? Traditional IRA(Individual Retirement Account)는 개인 은퇴 계좌입니다. 회사에서 제공하는 401K, 401B 등의 은퇴 플랜과는 별도로, 개인이 추가로…
향후 2년(2024 & 2025년), Roth Conversion 최적의 시기 Tax Cuts and Jobs Act of 2017이 2025년 만료되기까지 2년 정도 남았다.…
Roth IRA Conversion이란? Roth IRA Conversion은 Traditional IRA(또는 401K) Pre-Tax(AKA Before Tax) 돈을 Post-Tax(AKA After Tax)인 Roth IRA(또는 401K)로 이체(transfer)하는…
개인 은퇴 플랜 Traditional IRA 기본 설명에 이어 추가적인 내용들을 정리한 글이다. T-IRA 기본 내용에 대해서 확실히 알지 못하면 아랫글을…
Traditional IRA란? Traditional IRA(Individual Retirement Account)는 개인 은퇴 플랜 계좌다. 직장에서 제공하는 은퇴 플랜(예: 401K, 401B, etc)과는 별개로 개인이 추가로 은퇴…
대략적인 현재 투자 포트폴리오는 아래와 같다. 어떤 종목에 투자했는가보다는 각각의 계좌(401K, T-IRA, Roth IRA, Taxable Accounts)를 어떻게 사용했는지에 초점을 맞추어…